2013年記帳本

年底將近，更新了一下自已的陽春記帳本，後續才能續記2013年的帳，這個EXCEL的使用還簡單使用的，就是輸入日期、項目、和金額。如果大家有需要的話也可以下載來用看看喔！

收入欄位填主項次：
薪資、獎金、投資、利息、其它

支出欄位主項次：
食品酒水、居家物業、醫療保健、教育學習、交流通訊、人情往來、行車交通、休閒娛樂

主要統計項次就是依這幾個欄位來計算，如有其它需求就請自已加入了…

檔案在：
https://docs.google.com/file/d/0BzFf4ewQ3F01VXIzcEZRa29mNkE/edit

如果覺得簡單好用，也請不吝惜的說個讚吧~

富坦世界基金開銷

5050法則是選基金的好法則，第一個50為基金開銷<0.5%；第二個50為基金周轉率<50%，唯有降低基金開銷費，以及買賣股票手續費等開銷費，才可能增加獲利的可能性。那目前正在定基定額中的富坦世界基金又是如何的狀況呢？晨星網顯示基金的總開支比率為1.09%；基智網顯示最高經理費0.61%，到底哪個才是正確的？上網查詢富坦年報後裡面有寫了算法：https://www.franklintempleton.com/forms-literature/download/102-A

開銷費 = ( 帳戶金額 / 1000 ) *  (Expense Paid During Period)

         = 帳戶金額 * (Expense Paid During Period / 1000)

接續說明如以3/1投入資金1000元，到8/31共計在計算開銷費之前的六個月中，Class A期末淨直為905.70 (賠錢)；或是1019.81(賺錢)的情況時 (當然這些並不含您購買基金時手續費)，Expense Paid During Period分別為5.14和5.45，也就是說持有一年的話即為10.28和10.9。


因此一年基金開銷費 = 帳戶金額 * (10.9 / 1000)，也就是1.09%，因此晨星網提供數據即為正確。
接續查詢基金周轉率(Portfolio Turnover Rate)，此為每年更新一次資料，由2011/08/31提供資料為周轉率為11.6%。

因此以5050法則進行檢視，基金開銷費高於0.5%，而在基金週轉率則是符合情況。